詐騙集團的成員可能會觸犯什麼罪？首腦跟車手的刑責有什麼不同？

一、詐騙集團分工簡介

一般來說，一個完整的詐騙集團通常都是由「首腦」、「行騙者」、「車手」、「水手」等不同成員組成，每個成員都有自己負責的工作項目，藉由精細的分工完成詐騙工作，同時也以此製造斷點、隱匿行蹤，增加檢警查緝的困難。各個成員負責的工作內容大致如下：（見圖1）

（一）首腦

顧名思義，指的是整個詐騙集團的領導者，負責詐騙工作的策劃及分工。由於首腦通常隱身幕後，因此往往也是最難抓到的詐騙集團成員。

（二）行騙者

也有稱為「電腦手」，是實際與被害人互動並騙取被害人匯款的人，方式可能包含電話、簡訊、通訊軟體等等。

（三）車手

負責將贓款提領出來的人。

（四）水手

負責收受車手提領出來的贓款，再把錢交給上手或透過各式管道，輾轉將錢交回給集團的人。水手的功能在於透過輾轉交付金錢的過程，增加金流上的斷點、造成警方查緝困難。

由於車手、水手的工作內容需要在外拋頭露面，因而也是整個詐騙集團中最容易遭查獲^[1]、取代性也最高的成員。

二、詐騙集團成員的刑事責任

（一）組織犯罪條例第3條主持指揮／參與犯罪組織罪

詐騙集團，通常是由3人以上組成，以實施詐術為手段且具有持續性或牟利性的組織，所以屬於組織犯罪條例第2條定義的「犯罪組織」^[2]。

1. 成員的刑責各有不同

集團的首腦，負責發起、主持、操縱或指揮整個集團的工作，會構成組織犯罪條例第3條第1項前段的「主持指揮犯罪組織罪」^[3]，刑責較重，最重可以判到10年的有期徒刑；至於其他參與詐騙集團的成員，則可能會構成同條例第3條第1項後段的「參與犯罪組織罪」^[4]，刑責較首腦輕，最重是5年有期徒刑。

不過，實務見解有認為如果是車手等組織中較為末端的角色，且只是被動接受集團中某個成員的指示而負責取款時，因為他並不知悉集團內的詳細分工情形，所以不能一概認定構成參與組織罪^[5]。

2. 目前不必強制工作3年

另外要注意的是，現行犯罪組織條例第3條第3項^[6]雖然規定涉犯主持指揮、參與犯罪組織罪的人，還必須要強制工作3年。不過，2021年12月10日公布的司法院大法官釋字第812號解釋^[7]，已經認定「強制工作」違反憲法比例原則及明顯區隔原則，從解釋公布日起立即失效，所以目前詐騙集團成員被關、被科罰金以外，不再需要另外「強制工作」。

（二）刑法第339條之4第1項第2款加重詐欺罪

詐騙集團是藉由集團成員彼此分工合作的行為，來共同完成詐欺的犯行，符合刑法第339條之4第1項第2款^[8]所稱「3人以上共同犯普通詐欺罪」的情形，所以原則上詐欺集團成員均會構成加重詐欺罪。

又雖然學說討論上有認為^[9]提款車手如果沒有參與、也不知情提款前的詐欺行為，只是在詐欺既遂（被害人的錢匯入帳戶）後提領贓款，因為對於詐欺罪的實現沒有貢獻，所以不構成本罪。但是依照目前法院的看法，仍然認為只要是詐騙集團的成員，無論是首腦、行騙者、車手、水手，都會構成本罪。

另外，即使詐騙集團的成員之間彼此不完全認識，但依照實務見解的看法，只要成員之間存在間接的犯意聯絡，也就是只認識其中一位成員，不認識其他人，仍會成立刑法第28條^[10]的共同正犯^[11]。例如，首腦分別邀請行騙者及車手參與詐騙犯罪，行騙者與車手間雖不認識，3人仍然會一起構成加重詐欺罪的共同正犯。

（三）洗錢防制法第14條第1項洗錢罪

詐騙集團的車手負責提領贓款交給水手，水手則再透過各式方法將贓款回流到集團，這個過程本質上就是在藉由「提款」、「輾轉交付」等行為，來「掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在」，屬於洗錢防制法定義的「洗錢行為」^[12]，所以依照目前法院多數的看法^[13]，詐騙集團的車手及水手，還可能會構成洗錢防制法第14條第1項^[14]的洗錢罪^[15]。

三、案例分析

詐騙集團首腦A，負責指揮操控整個詐騙犯罪組織，構成組織犯罪條例第3條第1項前段的指揮犯罪組織罪。

詐騙集團成員B、C、D在知情的情況下，參與A主持的詐騙集團，會構成組織犯罪條例第3條第1項後段的參與犯罪組織罪。

另外，A、B、C、D彼此互相分工，共同詐騙無辜民眾的行為，則會構成刑法第339條之4第1項第2款加重詐欺罪的共同正犯。

最後，車手C、水手D在知悉帳戶內款項為詐欺犯罪所得的情況下，仍基於掩飾或隱匿的意圖把贓款提領出來並加以移轉，則還會構成洗錢防制法第14條第1項的洗錢罪。